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2018年10月13日個人理財(初級)試題(第 1 套 - 多選)

2018-10-13 17:53| 發布者: 本站編輯| 查看數: 124| 評論數: 0

摘要:
■ 多選題

1. (多選)財富管理包括(  )。
  • A.資產配置
  • B.財富積累
  • C.財富保障
  • D.財富分配
  • E.財富規劃
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■ 多選題

1. (多選)財富管理包括(  )。
  • A.資產配置
  • B.財富積累
  • C.財富保障
  • D.財富分配
  • E.財富規劃

2. (多選)國內個人理財業務迅速發展的原因包括(  )。
  • A.居民財富積累
  • B.居民理財需求上升
  • C.居民理財技能欠缺
  • D.投資理財工具日趨豐富
  • E.金融機構轉型的客觀需要

3. (多選)我國銀行理財師的職業道德準則包括(  )。
  • A.遵紀守法
  • B.保守秘密
  • C.正直守信
  • D.勤勉盡職
  • E.專業勝任

4. (多選)在下列情形中代理人須承擔民事責任的有(  )。
  • A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害
  • B.代理人超越代理權實施民事行為.但經過被代理人追認
  • C.代理人代理權終止后實施民事行為.但經過被代理人追認
  • D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動
  • E.代理人沒有代理權而實施民事行為.但經過被代理人追認

5. (多選)合伙協議對合伙人財產份額的轉讓的相關問題沒有約定,下列各項中,有關普通合伙企業在存續期間合伙人將其在合伙企業中財產份額轉讓的說法.正確的有(  )。
  • A.向其中一方合伙人轉讓時。無需通知,也無需征得其他合伙人的同意
  • B.向其中一方合伙人轉讓時,無需征得其他合伙人的同意.但應通知其他合伙人
  • C.向合伙人以外的人轉讓時,應通知其他合伙人。但無需征得其他合伙人的同意
  • D.向合伙人以外的人轉讓時.應征得其他合伙人的一致同意
  • E.合伙人向合伙人以外的人轉讓其在合伙企業中的財產份額。同等條件下.其他合伙人有優先購買權

6. 基金代銷機構在基金銷售活動中,不正確的做法有(  )。
  • A.附送實物
  • B.抽獎銷售
  • C.以低于成本價銷售
  • D.挪用基金銷售結算資金
  • E.附送基金份額

7. (多選)以下屬于證監會監管職責的有(  )。
  • A.批準企業債券的上市
  • B.依法監管保險公司的償付能力和市場行為
  • C.管理信貸征信業
  • D.統一管理證券期貨交易市場
  • E.對銀行業金融機構實行并表監督管理

8. (多選)下列屬于資本市場特點的有(  )。
  • A.期限長
  • B.流動性較差
  • C.風險大
  • D.收益較大
  • E.變現性強

9. (多選)房地產的投資方式主要有(  )。
  • A.房地產購買
  • B.房地產售后回購
  • C.房地產租賃
  • D.房地產信托
  • E.房地產抵押

10. (多選)債券型理財產品是以(  )為主要投資對象的銀行理財產品。
  • A.國債
  • B.金融債
  • C.中央銀行票據
  • D.期權
  • E.股票

11. (多選)在銀行代理的信托理財產品中,產品面,臨的風險主要有(  )。
  • A.投資項目風險
  • B.項目主體風險
  • C.信托公司風險
  • D.銀行信用風險
  • E.流動性風險

12. (多選)下列屬于有限合伙制私募股權基金內部治理所要達到的目的有(  ).
  • A.解決基金運作過程中信息不對稱和風險不對稱兩大問題
  • B.防止經營者所有者利益的背離
  • C.保障專業投資人才經營能力的充分發揮.并在不同利益之間尋找最佳平衡點
  • D.提高基金運作和決策的效率
  • E.保證基金管理者利益的最大化

13. 商業銀行銷售理財產品,應當遵循(  )原則。
  • A.誠實守信
  • B.勤勉盡責
  • C.如實告知
  • D.公平
  • E.公開

14. 根據理財規劃的需要,一般把客戶信息分為(  )。
  • A.基本信息
  • B.財務信息
  • C.個人興趣及人生規劃和目標
  • D.非財務信息
  • E.定量信息

15. (多選)下列關于家庭生命周期階段特征的說法,錯誤的是(  )。
  • A.形成期主要指的是從結婚到子女嬰兒期
  • B.成長期的收支狀況為收入以薪水為主.支出隨子女誕生后而增加
  • C.成熟期為儲蓄增長的最佳時期
  • D.衰老期的投資主要以高風險類金融資產為主
  • E.成長期收入增加而支出較為穩定

16. (多選)了解客戶、收集信息的渠道和方法有(  )幾方面。
  • A.開戶資料
  • B.調查問卷
  • C.面談溝通
  • D.電話溝通
  • E.心理咨詢

17. (多選)李小姐在某項目上的初始投資為20萬元。在5年當中,第1年年末追加投資2萬元,第2年盈利3萬元,第3年盈利8萬元,第4年虧損1萬元.第5年盈利6萬余.并在第5年年末出售該項目.獲得24萬元。如果必要收益率為10%,請問李小姐投資該項目內部收益率和凈現值,以及是否值得投資?(  )
  • A.IRR=15.17%
  • B.該項目可以投資
  • C.該項目不可以投資
  • D.NPV=4.18萬元
  • E.IRR=16.77%

18. (多選)下列屬于客戶定性信息的有(  )。
  • A.客戶聯系方式
  • B.客戶職位
  • C.客戶各類支出額度
  • D.客戶投資經驗
  • E.客戶人生觀

19. (多選)理財目標確定必須遵循SMART原則,即(  )。
  • A.理財目標要具體明確
  • B.理財目標必須是可以量化和檢驗的
  • C.理財目標必須具備合理性和可行性
  • D.實事求是
  • E.理財目標要有時限和先后順序

20. (多選)家庭風險管理規劃主要是指(  )計劃。
  • A.財產保險
  • B.人身保險
  • C.重大疾病
  • D.健康保險
  • E.傷殘保險

21. (多選)定期評估的頻率取決于(  )因素。
  • A.客戶投資金額和占比
  • B.客戶的投資風格
  • C.理財師的專業能力
  • D.客戶個人財務狀況變化幅度
  • E.理財師的個性化要求

22. 法律的(  )決定法律是理財師設計和管理計劃的最重要的內容和依據。也是理財師需要具備的基本素質.
  • A.規范性
  • B.自愿性
  • C.強制性
  • D.深層邏輯性
  • E.主觀性

23. 損失補償原則的限制條件是(  )。
  • A.以實際損失為限
  • B.以保險金額為限
  • C.以保險利益為限
  • D.以投保時的保險價值為限
  • E.以預估損失為限

24. 下列關于私人銀行業務的說法。正確的有(  )。
  • A.是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業務
  • B.不僅為客戶提供投資理財產品,還包括替客戶進行個人理財等,但不包括法律、子女教育等專業顧問服務
  • C.目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問.達到財富保值、增值、繼承、捐贈的目標
  • D.準入門檻高
  • E.重視客戶關系

25. 宣傳推介材料包括(  )。
  • A.信函
  • B.戶外廣告
  • C.公開出版資料
  • D.互聯網資料
  • E.電視

26. 目前,銀行代理的保險險種中,占據主流的是(  )。
  • A.房貸險
  • B.家庭財產險
  • C.分紅險
  • D.萬能險
  • E.投連險

27. 商業銀行不得銷售下列(  )的理財產品。
  • A.無市場分析預測
  • B.無風險管控預案
  • C.無風險評級
  • D.不能獨立測算
  • E.風險收益嚴重不對稱的含有復雜金融衍生工具的理財產品

28. 為了滿足風險厭惡型投資者的偏好,有些私募股權基金在虧損分擔上,約定由(  )作為次級合伙人,并以其對合伙企業認繳的出資先承擔虧損。
  • A.普通合伙人
  • B.有限合伙人
  • C.具有關聯關系的有限合伙人
  • D.保險機構
  • E.擔保機構

29. 外匯需要具備(  )特點。
  • A.可支付性
  • B.可獲得性
  • C.有償性
  • D.增值性
  • E.可換性

30. 分紅險的收益來源于(  )所產生的可分配盈余。
  • A.死差益
  • B.費差益
  • C.利差益
  • D.理賠差益
  • E.險差益

31. 退休養老收入一般分為(  )三大來源。
  • A.企業年金收入
  • B.個人儲蓄
  • C.社會養老保險
  • D.商業養老保險
  • E.投資

32. 財產保險包括(  )。
  • A.物質財產保險
  • B.責任保險
  • C.健康保險
  • D.信用保險
  • E.年金保險

33. 客戶的其他理財特征包括(    )。
  • A.投資渠道偏好
  • B.知識結構
  • C.生活方式
  • D.個人性格
  • E.個人收入與支出

34. 下列關于黃金市場在投資中運用的說法中,正確的有(    )。
  • A.黃金隨時可以變成鈔票
  • B.黃金價值穩定,流動性高
  • C.黃金是對付通貨膨脹的有效手段
  • D.黃金期貨的風險較小,適合普通投資者投資
  • E.普通投資者適合投資實物黃金和紙黃金

35. 理財業務的其他管理包括(    )。
  • A.組織機構
  • B.績效管理
  • C.渠道管理
  • D.產品開發策略
  • E.客戶關系管理

36. 新理財產品的開發應當編制產品開發報告,其內容包括(    )。
  • A.新產品的定義、性質與特征
  • B.目標客戶及銷售方式
  • C.主要風險及其測算和控制方法
  • D.風險限額,風險控制部門對相關風險的管理權力與責任
  • E.會計核算與財務管理方法

37. 銀行個人理財業務從業人員在從事理財產品的銷售活動時,應遵循的原則有(    )。
  • A.勤勉盡職原則
  • B.誠實守信原則
  • C.公平對待客戶原則
  • D.專業勝任原則
  • E.遵守法規原則

38. 按照交易標的物的不同,金融市場分為(    )。
  • A.貨幣市場
  • B.資本市場
  • C.金融衍生品市場
  • D.外匯市場
  • E.保險市場

39. 從業人員在為客戶辦理理財產品認購手續前,應注意的事項有(    )。
  • A.有效識別客戶身份
  • B.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求
  • C.提醒客戶閱讀銷售文件,特別是風險揭示書和權益須知
  • D.確認客戶抄錄了風險確認語句
  • E.向客戶介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等

40. 金融衍生品的特性有(    )。
  • A.可復制性
  • B.流動性
  • C.安全性
  • D.杠桿特征
  • E.收益性

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