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2018年08月23日銀行業法律法規與綜合能力試題(第 1 套 - 多選)

2018-8-23 18:04| 發布者: 本站編輯| 查看數: 165| 評論數: 0

摘要:
■ 多選題

1. (多選)下列行業中屬于增長型行業的有(  )。
  • A.生物技術行業
  • B.房地產行業
  • C.食品業
  • D.4D技術行業

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■ 多選題

1. (多選)下列行業中屬于增長型行業的有(  )。
  • A.生物技術行業
  • B.房地產行業
  • C.食品業
  • D.4D技術行業
  • E.耐用品制造業

2. (多選)對通貨膨脹衡量的常用指標有(  )。
  • A.消費者物價指數
  • B.生產者物價指數
  • C.國內生產總值物價平減指數
  • D.股票價格指數
  • E.農產品價格指數

3. (多選)存款準備金制度的初始作用有(  )。
  • A.防止商業銀行盲目發放貸款
  • B.保證其清償能力
  • C.保護客戶存款的安全
  • D.保證存款的支付和清算
  • E.維持整個金融體系的正常運行

4. (多選)貨幣執行流通手段職能的特點有(  )。
  • A.必須是現實的貨幣
  • B.可以是觀念的貨幣
  • C.不需要具有十足價值
  • D.可以用符號代替
  • E.必須是退出流通領域的貨幣

5. (多選)下列關于票據市場的說法,正確的有(  )。
  • A.票據一般分為匯票、本票、支票三類
  • B.現代商業票據市場是指在商品交易和資金往來過程中產生的以匯票、本票和支票的發行、擔保、承兌、貼現來實現短期資金融通的市場
  • C.商業票據屬于本票.發揮融資功能,不再限于支付結算手段
  • D.現代意義的商業票據與具體商品交易無關
  • E.商業票據面額、期限、利率趨于整齊劃一

6. (多選)我國證券交易所的職能包括(  )。
  • A.提供證券交易的場所和設施
  • B.制定證券交易的業務規則
  • C.接受上市申請.安排證券上市
  • D.組織、監督證券交易
  • E.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理

7. (多選)商業銀行的職能主要有(  )。
  • A.充當信用中介
  • B.充當支付中介
  • C.信用創造功能
  • D.金融服務職能
  • E.補充性職能

8. (多選)個人外匯買賣業務多本著鈔變鈔、匯變匯的原則。下列說法不正確的有(  )。
  • A.現鈔可以隨意兌換成現匯
  • B.現鈔不能隨意兌換成現匯.需要支付一定的鈔變匯手續費
  • C.現匯買入價與現鈔買入價總是相同的
  • D.現匯賣出價與現鈔賣出價總是不同的
  • E.一般情況下.現鈔買入價比現匯買入價要低

9. (多選)下列關于商業銀行單位協定存款計息規則的表述中,正確的有(  )。
  • A.基本存款額度按活期存款利率付息
  • B.基本存款額度按中國人民銀行規定上浮利率計付利息
  • C.超過基本存款額度的存款按活期存款利率付息
  • D.超過基本存款額度的按中國人民銀行規定上浮利率計付利息
  • E.超過基本存款額度的存款按定期存款利率付息

10. (多選)出口方銀行為出口商提供的貿易融資服務有(  )。
  • A.提貨擔保
  • B.減免保證金開證
  • C.福費廷
  • D.國際保理
  • E.打包放款

11. (多選)在銀行對貸款人進行受理和調查時,如果涉及抵(質)押物的,還必須分析其(  )。
  • A.權屬狀況
  • B.可用年限
  • C.完整程度
  • D.市場價值
  • E.變現能力

12. (多選)相比于傳統業務,銀行中間業務具有的特點有(  )。
  • A.不使用銀行的自有資金
  • B.不承擔市場風險
  • C.占用銀行自有資本
  • D.種類多、范圍廣,所占的比重日益上升
  • E.以收取服務費方式獲得收益

13. (多選)銀行獨立或聯合其他中介機構為委托人出具資信調查報告.調查并客觀反映委托人所要求的被調查對象的資信狀況,包括(  )。
  • A.個人調查
  • B.資產調查
  • C.單位調查
  • D.市場調查
  • E.信用調查

14. (多選)商業銀行銷售理財產品管理要求,應當遵守以下(  )規定。
  • A.商業銀行銷售理財產品不得挪用客戶資金
  • B.商業銀行銷售理財產品,應當遵循公平、公開、公正原則
  • C.商業銀行銷售理財產品.應當遵循風險匹配原則
  • D.商業銀行只能向客戶銷售風險評級高于或等于其風險承受能力評級的理財產品
  • E.商業銀行不得以不正當競爭手段推銷理財產品

15. (多選)下列關于信貸資產證券化的說法,正確的有(  )。
  • A.信貸資產證券化是銀行向借款人發放貸款.再將這部分貸款轉化為資產支持證券出售給投資者
  • B.在這種模式下,銀行承擔貸款的信用風險。并負責貸款的評審和貸后管理
  • C.將銀行的信貸管理能力和市場的風險承擔能力充分結合起來.提高融資的效率
  • D.資產證券化是一種資產導向型、低成本、結構性融資方式
  • E.資產證券化是一種表內融資方式和增加企業價值的融資方式

16. (多選)在金融創新中,銀行要非常注意保護客戶利益,主要體現在(  )方面。
  • A.審慎盡責
  • B.充分信息披露
  • C.引導理性消費
  • D.客戶資產隔離和客戶教育
  • E.妥善處理利益沖突

17. (多選)銀行是經營風險的企業,要增加利潤、提高銀行價值就需要控制風險減少相應的撥備,銀行的風險主要表現為(  )。
  • A.信用風險
  • B.市場風險
  • C.操作風險
  • D.聲譽風險
  • E.利率風險

18. (多選)商業銀行組織架構是其各種構成要素的載體,其主要作用包括(  )。
  • A.從組織上劃分和確定銀行的管理層次、管理部門、管理權限、管理職位及體系結構以便為各種要素安排一個最佳的空間位置
  • B.明確各層次、各部門、各職位的職責、任務、權利、利益及其相互關系從而在各種要素之間建立起合理的關系網絡
  • C.對環境變化、市場動態和顧客需求做出積極反應,正確處理銀行組織與環境、市場、顧客的各種關系
  • D.按一定的規則或模式協調、平衡、規范各層次、各部門、各職位的行為方式和相互關系.使各種要素都能最好地發揮功能與潛能
  • E.合理地配置銀行的各類資源充分發揮各種資源作用并使其整合而成的整體功能最大化,以利于銀行實行全面比例管理、全面質量管理、全面創新管理、全面風險管理

19. (多選)薪酬機制一般應堅持以下原則(  )。
  • A.薪酬機制與銀行公司治理要求相統一
  • B.薪酬激勵與銀行競爭能力相兼顧
  • C.薪酬激勵與銀行持續能力建設相兼顧
  • D.薪酬水平與風險成本調整前的經營業績相適應
  • E.短期激勵與長期激勵相協調

20. (多選)關于缺口管理說法正確的是(  )。
  • A.缺口管理又稱為利率敏感性缺口管理法
  • B.根據對未來利率變動趨勢和收益率曲線形狀的預期改變資產和負債的缺口
  • C.當預期利率上升增加缺口
  • D.缺口是指浮動利率資產和負債之間的差額
  • E.當資產和負債中的某一項的利率為固定利率的時候.不需要進行缺口管理

21. (多選)銀行資本的作用主要體現在以下(  )方面。
  • A.為銀行提供融資
  • B.吸收和消化損失
  • C.限制業務過度擴張
  • D.提高銀行聲譽
  • E.維持市場信心

22. 根據我國銀監會2012年頒布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》,我國商業銀行監管資本包括(  )。
  • A.其他一級資本
  • B.核心一級資本
  • C.附屬資本
  • D.補充資本
  • E.二級資本

23. (多選)下列關于商業銀行風險管理的組織架構的說法,正確的有(  )。
  • A.商業銀行的風險管理組織架構一般由董事會及其專門委員會、監事會、高級管理層、風險管理部門及其他風險控制部門等組成
  • B.監事會負責監督董事會和高級管理層是否盡職履職.并對銀行承擔風險水平和風險管理體系的有效性進行獨立的監督、評價
  • C.董事會的支持與承諾是商業銀行有效風險管理的基石
  • D.風險管理團隊是風險管理的“第一道防線”
  • E.內部審計團隊是風險管理的“第三道防線”

24. (多選)市場風險的計量方法包括(  )。
  • A.缺口分析
  • B.久期分析
  • C.外匯敞口分析
  • D.壓力測試
  • E.敏感性分析

25. (多選)中國人民銀行的職責有(  )。
  • A.發布與履行其職責有關的命令和規章
  • B.依法制定和執行貨幣政策
  • C.發行人民幣,管理人民幣流通
  • D.監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場
  • E.制定并發布監管制度的職責

26. (多選)下列機構中,應該在各自的職責范圍內,履行反洗錢監督管理職責的有(  )。
  • A.中國人民銀行
  • B.中國證券監督管理委員會
  • C.中國保險監督管理委員會
  • D.中國銀行業協會
  • E.中國銀行業監督管理委員會

27. (多選)物的保證方式主要有(  )。
  • A.留置權
  • B.抵押權
  • C.質押權
  • D.處分權
  • E.書面承諾權

28. (多選)先履行債務人可以行使不安抗辨權的情況有(  )。
  • A.借款人經營狀況嚴重惡化
  • B.借款人轉移財產、抽逃資金,以逃避債務
  • C.借款人喪失商業信譽
  • D.借款人項目未產生預期收益
  • E.有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形

29. (多選)有下列(  )情形之一的,合同的權利義務終止。
  • A.債務已經按照約定履行
  • B.合同解除
  • C.債務相互抵銷
  • D.債務人依法將標的物提存
  • E.債權人免除債務

30. (多選)合同履行的原則包括(  )。
  • A.實際履行
  • B.全面履行
  • C.協作履行
  • D.誠實信用
  • E.情勢變更

31. (多選)可撤銷的合同的類型有(  )。
  • A.損害社會公共利益的合同
  • B.顯失公平的合同
  • C.因重大誤解訂立的合同
  • D.因脅迫而訂立的合同
  • E.因欺詐而訂立的合同

32. (多選)債權人委員會的職權有(  )。
  • A.監督債務人財產的管理和處分
  • B.監督破產財產分配
  • C.提議召開債權人會議
  • D.債權人會議委托的其他職權
  • E.通過破產財產的變價方案

33. (多選)公司債券上市交易后,公司有下列(  )情形之一的,由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易。
  • A.公司有重大違法行為
  • B.公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件
  • C.發行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用
  • D.未按照公司債券募集辦法履行義務
  • E.公司最近二年連續虧損

34. (多選)和解的程序包括(  )。
  • A.申請和解
  • B.法院裁定和解
  • C.通過和解協議
  • D.和解協議的效力
  • E.執行和解協議

35. (多選)債權人會議的職權有(  )。
  • A.核查債權
  • B.監督破產財產分配
  • C.監督管理人
  • D.選任和更換債權人委員會成員
  • E.決定繼續或者停止債務人的營業

36. (多選)根據不同的標準,保險可以進行如下分類,包括(  )。
  • A.按照保險的實施方式.可分為自愿保險和強制保險
  • B.按照保險對象的不同.可分為財產保險和人身保險
  • C.按照保險實施范圍的不同,可分為社會保險和普通保險
  • D.按照保險承擔的責任次序.可分為原保險和再保險
  • E.按照保險的內容不同.可分為醫療保險和養老保險

37. (多選)下列構成信用卡詐騙罪的有(  )。
  • A.盜竊信用卡并使用的
  • B.偽造信用卡并使用的
  • C.誤用他人的信用卡
  • D.使用信用卡進行惡意透支
  • E.善意透支

38. (多選)我國刑法規定的基本原則包括(  )。
  • A.罪刑法定原則
  • B.刑法面前人人平等原則
  • C.以事實為根據.以法律為準繩原則
  • D.罪責刑相適應原則
  • E.強制原則

39. (多選)行政訴訟的當事人有(  )。
  • A.原告
  • B.被告
  • C.第三人
  • D.共同訴訟人
  • E.申請人

40. (多選)非現場風險分析的主要內容有(  )。
  • A.資產質量分析
  • B.資本充足性分析
  • C.流動性分析
  • D.市場風險的分析
  • E.盈虧分析

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